Votre projet - Notre accompagnement
Analyse patrimoniale : Votre conseiller en gestion de patrimoine Pierre Neuve vous rencontre pour la 1ère fois à votre domicile ou dans nos bureaux. Cet entretien d'une heure environ lui permet de faire un point sur votre situation actuelle familiale, financière et fiscale.
Offres de prêt et projet d'acte : À la réception de vos offres de prêts édité par la banque et de votre projet d'acte rédigé par l'étude notariale, votre conseiller Pierre Neuve vous accompagne dans l'interprétation et vérifie l'exactitude des informations éditées sur ces documents.
Vos besoins et attentes : Que vous souhaitez protéger les besoins financiers de votre famille, développer votre patrimoine, préparer votre avenir, planifier votre succession ou encore réduire vos impôts, votre conseiller Pierre Neuve prend le soin de bien noter vos objectifs ainsi que les moyens que vous souhaitez mettre en œuvre pour les réaliser (effort d'épargne, durée du crédit, apport ou non).
Faisabilité de votre projet : Votre conseiller Pierre Neuve étudie la faisabilité financière de votre projet. Il vous adresse le plan de financement recensant le type de crédit à privilégier ainsi que le tableau d'amortissement.
Optimisation patrimoniale : Votre conseiller Pierre Neuve a une très bonne connaissance de l'ensemble des dispositifs fiscaux (Pinel, Malraux, SCPI, etc…), des structures juridiques existantes (SCI, SARL de famille, etc…) et des règles de droit commun en matière fiscale et financière. Cette maîtrise vous assure un montage optimal de votre projet d'investissement.
Simulation chiffrée : Votre conseiller Pierre Neuve considère le plan de financement, sélectionne le produit d'investissement et, le cas échéant, la structure la plus adaptée à votre situation globale (exemple : SCI) afin de vous présenter une simulation chiffrée optimisée. Cette dernière vous est interprétée lors d'un second rendez-vous.
Validation : Une fois que votre conseiller Pierre Neuve vous présente les résultats d'analyse de votre projet d'investissement sur le court, moyen et long terme, il se tient à votre entière disposition pour ajuster certains aspects de votre cahier des charges d'origine à travers une nouvelle simulation.
Sélection d'un bien : Pierre Neuve est mandataire de plus de 80 promoteurs et partenaires immobiliers sans aucun lien d'exclusivité. C'est donc en toute objectivité qu'à l'issue du second rendez-vous, il vous sera proposé, un ou plusieurs biens rigoureusement sélectionnés. Votre conseiller Pierre Neuve vous sécurise le bien que vous aurez choisi en vous le réservant.
Recherche d'un crédit : Dans le cadre d'un crédit, si les conditions du plan de financement édité vous conviennent, notre partenaire courtier pourra s'occuper de votre financement. Il vous proposera alors, la banque la plus compétitive pour financer votre bien immobilier (taux, assurances, modalités… etc.).
Signature de l'acte : Le jour de la signature de votre acte de vente, votre conseiller Pierre Neuve vous accompagne. Sa présence peut vous permettre d'obtenir des réponses précises à d'éventuelles nouvelles questions que vous pourriez vous poser ce jour là.
Remise des clés : L'achat d'un bien immobilier marque souvent un tournant dans une vie, votre conseiller Pierre Neuve répond présent à ce rendez-vous important.
Conseil, aide et suivi : Vous êtes à présent en possession de votre bien immobilier. Nous continuons à vous conseiller et à vous informer : Déclaration des revenus locatifs/avantage fiscal sur votre avis d'imposition, préparation de votre succession, évolution des règles de droit, stratégie d'investissement, veille immobilière, ...etc.
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